根据《住房公积金管理条例》和《住房公积金财务管理办法》、《塔城地区住房公积金预决算管理暂行规定（试行）》等有关规定，结全我地区市场经济发展情况，2022年度住房公积金归集使用计划及增值收益预算编制如下：

一、住房公积金归集使用计划

2022年预计归集额为146100万元（不含结息），比上年增加7445.81万元，增长5.37%；预计提取公积金为107600万元，比上年减少12108.01万元，下降10.11%；预计发放贷款74600万元，比上年减少18655.3万元，下降20%；预计回收贷款46470万元，比上年增加598.58万元，增长1.34%。

二、增值收益及分配预算

预计业务收入15079.2万元，比上年增加829.82万元，增长5.82%，其中：住房公积金利息收入2700万元，比上年减少了302.1万元，下降10.06%；增值收益利息收入79万元，比上年减少21.93万元，下降21.74%；委托贷款利息收入12300万元，比上年增长1153.99万元，同比增长10.35%；国家债券利息收入0元；其他收入 0.2万元，比上年减少0.12万元，下降38.14%。

预计业务支出7012.4万元，比上年增加333.85万元，增长5%；其中：住房公积金利息支出7000万元，比上年增加391.77万元，增长5.93%；住房公积金归集手续费支出0元；委托贷款手续费支出0元；贴息支出0元；贷款担保费支出0元；银行借款利息支出0元；抵押费支出12.4万元，比上年减少57.93万元，下降82.37%。

预计实现增值收益8066.8万元，比上年增加495.98万元，增长6.55%。

增值收益分配：提取贷款风险准备金281.3万元， 提取公积金中心管理费用1500万元，城市廉租住房建设补充资金6285.5万元。

附件：2022年度住房公积金业务收支预算汇总表

塔城地区住房公积金管理中心

2022年1月27日